竞争的激烈使得几乎所有的保险公司都在不遗余力地争取新客户，实际上，现有的老客户通常蕴涵着巨大的商机，如何使两者兼顾？那就必须借助现代信息技术的帮助，通过CRM软件来丰富企业对所有客户的知识，并提高客户的满意度。
保险行业的竞争最大的特点在于为客户提供优质与个性化的服务，这种特性就决定了企业信息化建设对保险公司更加重要。中资的保险公司欲生存并求得发展，就必须增强客户意识，提供高标准的服务和支持，以巩固同客户之间的良好关系。与此同时，还需要中资保险公司有能力来鉴别和控制经营中的风险，也就是说要有能力进行客户的精确定位和细分，这些要求与CRM的能力都可谓是不谋而合。
中资保险公司服务面过于宽泛，缺乏针对性，中资保险公司如欲盈利，必须通过准确的市场定位和细分与外资保险公司展开错位竞争，中资保险公司对客户关系管理上的一些短板使得CRM显得尤为重要。
而CRM的一个主要特点就是利用价值分析等方法对客户进行准确的定位和细分———通过对客户进行分析，对客户的需求进行归纳，把客户按群体进行分类，并区别不同的客户群体实行差异化的营销和销售策略，以满足中资保险公司客户价值最大化的诉求。
同时，中资保险公司普遍重展业、轻服务，很多中资保险公司只知道跑市场、拉客户，等客户买了保单，以后的事情就乏人问津。现有的理赔机制也不健全，客户经常会因为赔偿事宜与保险公司发生争执，保险公司不能给客户安全感和信任感。CRM强调客户服务和支持，通过保持高品质的服务来吸引客户并同客户保持稳固的关系。通过应用CRM，可以扭转中资保险公司“重展业、轻服务”的错误认识和做法，培养中资保险公司提供优质服务的能力。
保险行业的CRM系统能对其市场、销售、服务三部分业务进行紧密的整合管理，以提高对客户投保的响应速度;具有强大的客户信息自定义功能，可以对车险的数万客户的各种资料进行完备管理;管理层可以随时轻松地了解每位员工的工作进展情况，并可通过系统的数据挖掘功能，分析投保客户特征，从而扩大业务量。
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